Política KYC/AML/PLD
Eixo Inviolex fornece informações claras, ferramentas analíticas automatizadas e suporte pessoal. O usuário mantém o controle sobre as decisões e os fundos e deve avaliar cuidadosamente os riscos, custos e objetivos próprios antes de utilizá-los.
1. Introdução
KYC (“Conheça seu Cliente”) refere-se a todos os controles que permitem saber com quem a plataforma está lidando. AML/PLD pokriva prevenção do branqueamento de capitais e do financiamento do terrorismo, complementada, quando aplicável, por requisitos antiterroristas (CFT/CTF). Em conjunto, estes procedimentos visam garantir que cada conta corresponde a uma pessoa real, que os fundos que nela circulam têm origem legal e que operações anormais são detectadas e obrađen bez odlaganja.
2. O que é KYC
3. O que é AML/PLD
4. Por que a verificação de identidade é necessária
A verificação tem quatro objetivos específicos: prevenir fraudes e roubo de identidade, proteger a sua conta de qualquer aquisição por terceiros, cumprir as obrigações legais aplicáveis à plataforma e reduzir os riscos financeiros associados a transações ilegais. Protege os próprios usuários: a conta verificada pode ser restaurada de forma confiável em caso de perda de acesso.
5. Documentos necessários
A verificação é baseada apenas nos seguintes documentos:
- documento oficial de identidade válido, como CIN, RG ou passaporte, com os quatro cantos visíveis;
- comprovante de endereço emitido há menos de três meses, como conta de energia ou extrato bancário;
- gravação ao vivo (selfie) comparada ao documento de identidade para confirmar que você é o proprietário do documento.
Nenhum outro documento é necessário na etapa de cadastro. Se um caso específico exigir documentação adicional, o suporte fará a solicitação expressamente e explicará o motivo.
6. Processo de verificação, passo a passo
Cinco etapas separam o registro de uma conta totalmente funcional.
Cadastro
Você cria sua conta com seu nome, e-mail e número de telefone.
Documentos
Você fornece suas informações e carrega os documentos acima.
Verificação automática
O sistema verifica a legibilidade, validade e consistência dos documentos em apenas alguns minutos.
Controle manual
Persistindo alguma dúvida, o analista analisa o arquivo e pode solicitar informações adicionais.
Confirmação
Você é notificado do resultado; a conta é alterada para um status verificado ou uma solicitação de correção é enviada a você.
7. Verificação extensiva (EDD)
Quando o perfil apresenta maior risco, por exemplo, volumes atípicos ou origem de recursos que precisa ser especificada, aplica-se Enhanced Due Diligence: documentos adicionais sobre a origem dos recursos e, se for o caso, informações sobre sua situação profissional. Esta fase continua excepcional, e você ainda é informado do motivo exato da solicitação.
8. Prazos de verificação
A verificação automática geralmente é concluída em alguns minutos. Quando for necessário controle manual, o prazo de entrega depende da qualidade dos documentos apresentados e da quantidade de arquivos em andamento; vai de algumas horas a alguns dias úteis. Um arquivo completo e legível desde o primeiro envio é a melhor forma de evitar idas e vindas.
9. Motivos de recusa
A auditoria poderá ser rejeitada ou suspensa pelos seguintes motivos: documentos inválidos, vencidos ou ilegíveis; inconsistência entre os dados reportados e os documentos apresentados; suspeita de falsificação; falta de resposta aos pedidos de informações adicionais; e, em geral, qualquer indicação de que a conta não atende a quem a criou. A rejeição é notificada com uma explicação e uma nova tentativa é possível após a correção.
10. Rastreamento de transações
O negócio é monitorado continuamente em relação ao perfil da conta. Atividade atípica, por exemplo, volumes de aceleração súbitos ou movimentos inconsistentes com o histórico, pode desencadear uma revisão e, durante essa revisão, uma limitação temporária de uma função específica, como puxar. O upload ocorre assim que a revisão é concluída.
11. Responsabilidade do usuário
Você deve fornecer informações precisas, atualizadas e confiáveis, e atualizá-las se algo mudar. Fornecer conscientemente informações falsas ou documentos falsificados resultará no encerramento da conta e poderá constituir um crime. Se tiver dúvidas sobre algum documento solicitado, peça suporte antes de enviar: nunca solicitamos informações sem indicar a sua finalidade.
12. Retenção e proteção de dados
Os dados KYC/AML são retidos pelo período especificado pela lei aplicável após o encerramento da conta e depois excluídos. Eles são armazenados criptografados e acessíveis apenas a pessoas autorizadas. Categorias de dados, durações exatas e seus direitos estão detalhados em nosso Política de Privacidade.
13. Transferência de dados
Dependendo das necessidades de processamento, os seus dados de verificação podem ser comunicados a categorias estritamente definidas: prestadores de serviços de verificação de identidade, prestadores de serviços técnicos de sistemas de alojamento, afiliados de grupos de conformidade interna e autoridades reguladoras ou judiciais quando exigido por lei. Nenhuma transferência adicional sem o seu consentimento.
14. Cumprimento dos requisitos
Esta política considera as normas brasileiras de prevenção à lavagem de dinheiro e as regras aplicáveis aos serviços de ativos virtuais. Ela é revisada sempre que houver mudanças relevantes nesse contexto. Os dados de registro e da entidade responsável devem ser confirmados mediante solicitação ao suporte.
15. Contato e suporte
Qualquer dúvida relacionada a KYC, AML/PLD ou verificação atual de arquivo de segurança é direcionada para [email protected]Suporte ao cliente e conformidade Eixo Inviolex fornece informações claras, ferramentas analíticas automatizadas e suporte pessoal. O usuário mantém o controle sobre as decisões e os fundos e deve avaliar cuidadosamente os riscos, custos e objetivos próprios antes de utilizá-los.